Gestão de riscos para prevenir fraudes de identidade: do onboarding ao pós-onboarding
A digitalização dos negócios trouxe agilidade e conveniência, mas também abriu espaço para novos riscos, como as fraudes de identidade. Cibercriminosos estão cada vez mais sofisticados, explorando vulnerabilidades para criar identidades falsas, se passar por outras pessoas e acessar indevidamente contas legítimas.
Empresas que não priorizam a gestão de riscos relacionada a esses tipos de fraude ficam expostas a prejuízos financeiros, sanções regulatórias e perda de credibilidade. A solução para esse desafio está na adoção de um processo de verificação de identidade sólido e dinâmico.
Neste artigo, exploramos como uma abordagem integrada — do onboarding à autenticação no pós-onboarding — pode proteger seu negócio e reduzir fraudes de identidade. Confira.
A base da gestão de riscos: um processo de identidade confiável
Para evitar fraudes de identidade, a segurança precisa começar no primeiro contato do usuário com sua plataforma e acompanhar toda sua jornada digital. Por isso, a solução da Certta se estrutura em duas frentes principais:
1) Onboarding seguro e flexível
O primeiro passo para mitigar riscos é garantir que somente usuários legítimos tenham acesso à sua plataforma. Nossa solução de onboarding é altamente personalizável e oferece:
- Camadas de segurança sob medida: adicione ou remova etapas de validação conforme a necessidade do seu negócio.
- Consulta ampliada a fontes de dados: verificações robustas de identidade com mais de 50 fontes de dados disponíveis para implementação de processos KYC (Know Your Customer) e KYB (Know Your Business).
- Experiência fluida para o usuário: validações eficientes que reduzem atritos sem comprometer a segurança.
Com essa abordagem, sua empresa consegue prevenir fraudes de identidade desde o início. A correta identificação do usuário no onboarding também é fundamental para reconhecer seu usuário no pós-onboarding, que é a nossa segunda frente para coibir riscos de fraude de identidade e explicamos a seguir.
2) Autenticação baseada em risco
A autenticação deve ser inteligente, adaptável e proporcional ao risco envolvido em cada ação do usuário. Pensando nisso, nossa tecnologia permite que você:
- Configure políticas de autenticação diretamente em um painel intuitivo: selecione contextos de validação e métodos adequados para cada tipo de interação.
- Defina métodos de autenticação dinâmicos: use autenticação passiva sempre que possível, minimizando fricção.
- Implemente autenticação em duas etapas (2FA) de forma estratégica: acionada de acordo com o nível de risco da ação, garantindo equilíbrio entre segurança e conveniência.
Nosso modelo prioriza autenticação passiva, funcionando em segundo plano sem exigir ação do usuário sempre que possível. Quando necessário, medidas ativas são aplicadas com o mínimo de impacto na experiência.
Confira também: O que é e como funciona a MFA (Autenticação Multifator)?
A segurança como vantagem competitiva
Investir em uma gestão de riscos eficaz não é apenas uma questão de proteção — é um diferencial estratégico. Empresas que adotam processos robustos de verificação de identidade não só evitam fraudes e prejuízos, mas também fortalecem a confiança de seus clientes e parceiros.
Se sua empresa ainda não conta com uma estratégia estruturada de prevenção a fraudes, este é o momento de agir.
Por que a Certta?
A Certta é especializada em soluções abrangentes de verificação de identidade ao longo de toda a jornada do cliente, integrando segurança, uma experiência de usuário amigável e conformidade regulatória para impulsionar o crescimento do seu negócio.
No cerne das nossas atividades está a nossa plataforma Know Your Everything, que oferece soluções de onboarding de usuários, reconhecimento facial, verificação de documentos, KYC, KYB e autenticação multifator.
