Com a nova regulamentação para o mercado de apostas esportivas entrando em vigor a partir de 1º de janeiro de 2024, os operadores precisam estar em conformidade com as exigências legais e gerenciar a identidade dos usuários de maneira eficaz para reduzir riscos.

Nesse contexto, os processos de Know Your Customer (KYC), que envolvem a consulta a fontes de dados e listas restritivas, são fundamentais para obter informações sobre os usuários e barrar indivíduos impedidos de apostar. Neste blog, explicaremos como isso pode ser realizado e apresentaremos 5 fontes essenciais para as casas de apostas.

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Como consultar fontes de dados

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Para realizar consultas em listas restritivas e fontes de dados de maneira eficiente, utiliza-se o processo de background check, que verifica os antecedentes dos usuários. Baseado nas práticas de KYC, esse método pode ser totalmente automatizado, utilizando informações como nome e CPF do apostador para obter dados relevantes.

Na Certta, disponibilizamos acesso a mais de 50 fontes para validar as informações dos usuários, incluindo aquelas específicas para o mercado de apostas. Essas verificações garantem o cumprimento da regulamentação brasileira, ajudam a prevenir práticas como match fixing e asseguram a integridade das operações no setor.

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Confira 5 fontes fundamentais para suas consultas

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Entre as fontes de dados mais relevantes para o setor de apostas esportivas, e que estão disponíveis na plataforma da Certta, destacamos:

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1. Validação de CPF

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A validação do CPF é uma etapa fundamental no processo de verificação de identidade em plataformas de apostas esportivas. Por meio dela, consultamos a base da Receita Federal para confirmar a autenticidade do CPF, verificar se o apostador possui a idade mínima de 18 anos e evitar a duplicação de contas. Essa prática somada às demais verificações de identidade obrigatórias contribui para que apenas usuários legítimos tenham acesso às apostas, promovendo maior segurança e conformidade.

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2. PEP/Sanções (KYC Compliance)

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A verificação de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e de sanções é indispensável para prevenir riscos financeiros e legais. Nossa plataforma utiliza essa fonte de dados para identificar se o usuário ocupa cargos públicos relevantes ou está listado em sanções internacionais, contribuindo para identificar riscos potenciais de uso dos sites de apostas para práticas como lavagem de dinheiro e corrupção.

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3. Estimativa de Renda

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A análise da situação econômica do apostador é uma medida essencial para prevenir fraudes e lavagem de dinheiro. A verificação da estimativa de renda assegura que o usuário tenha um perfil financeiro compatível com as exigências do mercado, ajudando a reduzir o risco de atividades ilícitas e apoiando a implementação de práticas de jogo responsável.

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4. Pessoas Impedidas de Apostar

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A fonte para verificação de pessoas impedidas de apostar destaca-se pela completude e cobertura ampliada, ao integrar dados de esportistas, sócios de casas de apostas e funcionários do Ministério da Fazenda em uma única consulta, garantindo conformidade com as normas e prevenindo práticas ilícitas no setor de forma mais objetiva.

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5. Benefícios e Assistência Social

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A verificação de benefícios e assistência social, como o Bolsa Família, permite identificar usuários que recebem suporte governamental, prevenindo a participação de pessoas em situação de vulnerabilidade nas apostas esportivas. Isso contribui para o cumprimento das regulamentações, a prevenção de fraudes e práticas ilícitas, além de proteger a imagem do setor.

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Fontes de dados e mais, conte com a Certta

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Além dessas fontes de dados essenciais, a Certta oferece uma solução completa para verificação de identidade no mercado bet com o Bet ID, que ainda inclui as soluções de:

• Onboarding automatizado e personalizável: A Certta oferece uma solução de onboarding automatizado, estruturada de forma modular para atender a todas as etapas exigidas pela regulamentação do setor de apostas. Com foco na experiência do usuário, nossa plataforma garante um fluxo ágil e intuitivo, minimizando o atrito e garantindo a conformidade com as exigências legais. 

• Reconhecimento facial obrigatório: Na Certta, utilizamos biometria facial avançada para garantir a autenticação segura da identidade dos apostadores, comparando as selfies enviadas pelos usuários com os registros presentes em bancos de dados públicos e privados. Através da integração com a base biométrica do Serpro, a maior e mais abrangente do mercado, conseguimos oferecer uma solução robusta e confiável para a validação de identidades.
• Prova de vida e anti-spoofing: Durante a captura da imagem para o reconhecimento facial obrigatório, nossa tecnologia incorpora provas de vida (liveness) e recursos anti-spoofing para prevenir fraudes, como o uso de fotos ou vídeos manipulados. Além disso, nossa solução é capaz de identificar deep fakes, um problema crescente no mercado de autenticação facial.
• Captura e verificação de documentos: A regulamentação exige a apresentação de um documento de identificação com foto, e a Certta oferece um recurso avançado de captura que inclui tipificação de documentos, captura automática e reconhecimento óptico de caracteres (OCR). Além disso, caso o operador deseje, nossa solução de verificação de documentos realiza análises avançadas para autenticar a validade dos documentos e comparar a foto do documento à selfie do usuário por meio do face match. 
• Autenticação multifator (MFA): A Certta oferece a solução de autenticação multifator, a Smart Auth, que atende às exigências regulamentares e às necessidades específicas de cada cliente no sentido de garantir que apenas o titular da conta tenha acesso ao sistema de apostas. Configurável, ela combina métodos de autenticação passivos (análise de dispositivo, localização e rede) e ativos (selfie, SMS ou e-mail).

Com essas soluções atuando de forma combinada, a nossa plataforma atende aos desafios regulatórios do mercado de apostas no Brasil, garantindo transações seguras e conformidade, com implementação rápida e suporte dedicado.

Fale já com um especialista e prepare-se para a regulamentação com a Certta

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